交易所要资金来源证明，该准备哪些材料

交易所要资金来源证明，材料要跟你的钱实际从哪来对上：工资收入交工资单或显示工资入账的银行流水；卖房、卖车、卖股票的钱，交买卖文件，再加一份收到这笔钱的记录；币是从别的平台或自己的钱包转进来的，交所有权证明和转账记录。不管哪一种，时间、金额、名字都要能串起来。

被要求补材料，本身不说明你做错了什么，欧易的说明页就是这么写的。按要求一次交齐，比反复来回快。

什么时候会被要求

常见的有三种场景：平台的定期合规审查、风控把账户锁了要你证明账户和钱是你的、提现被暂停后走申诉。

• 定期审查或补充信息任务。 欧易帮助页写明，在某些情况下需要你补充资金来源和财富来源的信息与证明，没在规定日期前完成，账户功能会被自动限制。它的补充信息任务会问几件事：你怎么使用账户、用在平台上的钱或币从哪来、个人财富是怎么积累的。
• 风控锁定后的自助解禁。 币安的风控冻结说明里，解禁要的是「充分的支持文件以确保您对账户的所有权」，材料不符合要求或不符合申诉原因的，将无法及时获得支持。
• 提现被暂停后的申诉。 同一家的提现说明里，身份认证失败后走提现申诉，要提交所需文件；申诉页还有一栏补充信息（Additional Information），可以写对审核有帮助的说明。

先分清两个词。资金来源（Source of Funds）说的是这一笔钱从哪来，比如工资、存款、借款、卖资产；财富来源（Source of Wealth）说的是你整体的钱是怎么攒下来的，比如工作、经营、投资、继承。两者可能不一样，任务页问哪个就答哪个。

按钱的来源准备材料

下表的材料类型取自欧易两篇帮助页的列表，只列类型，交了也不等于能通过；具体要求以你收到的任务页为准。

怎么整理：让时间、金额、名字对得上

审核的人要看的是一条完整的链：钱从哪来 → 什么时候到了你名下 → 什么时候转进交易所。每一环都要有一份文件对应，而且相邻两环的金额和日期能对上。

假设你用 3 月份的工资买了币再转进交易所，可以这样串：3 月工资单（显示你的名字和实发金额）→ 同月银行流水（同一笔工资入账）→ 买币或转账的记录（日期在工资入账之后，金额不超过这笔钱）。三份文件上的名字要和你在交易所认证的名字一致。

整理时按这几条过一遍：

• 文件要新。 欧易写的是资金来源文件一般须在六个月内（欧洲经济区账户）或三个月内（其他地区账户）出具，以任务页为准。
• 文件要完整。 交完整、可读、没加密的原始 PDF、扫描件或清晰照片；名字、抬头、日期、金额、签名、印章、交易明细、页码都别裁掉。
• 来龙去脉写进补充说明栏。 任务页或申诉页一般有这一栏。钱的来源比较绕的，比如先在家人账户里过了一手，就在这一栏用两三句话讲清楚经过。
• 按真实情况答。 资金来源和财富来源分开答，别为了好看选一个不符合实情的类别。

常见的退回原因

退回通知一般会写具体问题，对照下面几条先自查：

• 截图或扫描裁掉了名字、日期、金额，或者看不清。
• 文件超出了任务页要求的时间范围。
• 只交了一个环节：只有合同没有收款记录，只有交易哈希没有所有权证明，只有营业执照没有流水。
• 选的来源类别和材料对不上，比如公司的钱选了工资。
• 同一份没改过的文件反复上传。欧易帮助页明确写了不要这样做，退回后要针对写明的问题修改再交。
• 只回答了一部分问题。Kraken 帮助页提醒，只回答一部分会让审核多拖好几天，最好一次交齐。

还有一种情况不算退回：材料交了一直没消息。欧易的建议是提交超过 48 小时没有更新，带着工单号联系客服查询；Kraken 的说法是超过 14 个工作日没消息再联系在线客服。各家时间不同，以你所在平台的页面为准。

账户因为风控被锁、需要按哪个入口提交，见账户被限制的三种官方提示；账户只剩提现功能的，见「仅可提现」是什么意思。